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2022年07月02日 |  加入收藏
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  • 反诈拒赌,安全支付

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          近年来,犯罪分子利用他人身份信息从事违法犯罪行为层出不穷,不同群体受骗案例比比皆是,已然成为电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一,不仅严重扰乱正常的社会与金融管理秩序,还严重危害人民群众的财产安全和合法权益。
          根据党中央、国务院关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作的要求和全国“断卡”行动部署以及属地监管部门的要求,朝阳柳城村镇银行为全面打击治理电信网络违法犯罪和跨境赌博,认真贯彻执行监管部门指示精神,构建“全社会反诈反赌”新格局,坚决遏制此类犯罪的多发、高发态势,做出了较多努力和持续广泛宣传。
          一、警惕成为洗钱犯罪的帮凶
          犯罪团伙会通过电商平台 QQ、微信等各种渠道发布“校园兼职”广告,如:“游戏代充兼职、工作轻松、薪资日结”并要求应聘的青少年或者大学生提供银行卡、身份证、手机卡、U盾、收款码等,这些身份信息极有可能会被犯罪分子用于洗钱、电信网络诈骗、跨境网络赌博等非法活动,而间接成为了非法活动的帮凶,严重的还会承担刑事责任。
       
          二、警惕汇款“充话费”骗局
          社交网络中,骗子利用网络上盗取的账号或冒用头像伪装成被骗青少年熟悉的人,让帮忙汇款或者“充话费”,骗钱谋利。
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          三、警惕“微信红包”假链接
          犯罪分子知道青少年或成年人热衷于在群里“抢红包”,一不小心点击了伪装成红包的木马或恶意软件导致手机里的信息泄露,威胁关联的银行卡账户安全。
      银行卡内存储了个人敏感信息,如果贪图小便宜误点了网络上的不明链接,绑定的银行卡,会让开办、贩卖账户犯罪团伙轻易获取和倒卖这些个人信息,为犯罪分子实施诈骗或以你之名办理信用卡进行恶意透支消费埋下了隐患。
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      那么,怎样才能保护金融消费者的资产安全呢?
          朝阳柳城村镇银行一直以来坚持“优化账户服务”与“防范金融风险”并重的原则,坚定守护社会公众的金融信息安全。2020年以来,根据人民银行出台的多个金融领域打击治理电信网络诈骗的文件,深入开展打击治理工作, 截止目前,我行无涉案账户情况。
          一是提高政治占位,完善制度建设。
          朝阳柳城村镇银行领导班子一直保持政治高度,提高政治占位,出台了《朝阳柳城村镇银行账户分类分级管理办法》《朝阳柳城村镇银行电信网络诈骗与跨境赌博工作管理办法》等多个制度文件,调整了防范和打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组成员,改革了单位和个人银行账户管理制度,建立账户分类分级管理体系,完善可疑交易监测和拦截机制,提出10余项防控措施,有效阻断非法资金转移渠道,确保资金安全。
          二是开展存量账户排查,铲除犯罪滋生土壤。
          积极开展存量账户风险排查,清理一人名下开办多张银行卡、频繁开销户等异常账户,对人民银行下发的可疑账户进行筛查,经确定为可疑账户的,立即采取“暂停非柜面”等处置措施,有效净化了金融环境,维护了金融秩序。
          三是加入“涉赌涉诈风险名单查询系统”,源头识别风险开户。
          运用“涉赌涉诈风险名单查询系统”,通过导入涉赌涉诈风险名单,支持营业网点查询,为识别客户风险程度提供参考,进一步实现开立账户(卡)前识别客户身份,及时发现客户风险预警信息,从源头识别风险开户。
          四是广泛开展“反诈拒赌,安全支付”宣传教育活动。
          朝阳柳城村镇银行充分发挥基层网点劝阻受害人转账汇款作用,开展风险提示,张贴反诈宣传海报,条幅、门楣电子屏滚动播放宣传口号、拦截诈骗实施。广泛通过营业网点、微信公众号、官网、入商场入社区入集市等方式开展全年反赌反诈宣传累计30余次。以实际行动助力反赌反诈工作联防联控。
       
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