对公存取款业务
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对公存取款业务
单位活期取款
  
  • 业务介绍
            单位活期取款分为对公取现和对公转账。
            只有基本存款账户的企业可以办理对公取现业务。
            对公转账分为转账支票业务和电汇业务。
    对公取现
            1、客户需使用碳素墨水或黑色签字笔填写现金支票，并在支票正确位置加盖预留印鉴。
            2、支票填写完毕，客户将验印后的现金支票交给现金柜员。
            3、柜员审核票面确认无误后，按票面金额进行逐级审批授权后为客户办理取款业务。
    对公转账
            （一）转账支票业务：
            1、客户需使用碳素墨水或黑色签字笔填写转账支票，并在支票正确位置加盖预留印鉴。
            2、填写《进账单》，并在进账单上加盖收款企业预留印鉴。
            3、会计人员验印后，为客户办理转账业务。并将《进账单》第二联持票人回单盖章后返还付款企业。
            （二）电汇业务：
            1、客户需使用碳素墨水或黑色签字笔填写《电汇凭证》一式三联，并在凭证第一联加盖企业预留印鉴。
            2、会计人员审核无误后，为客户办理电汇业务。并将第三联企业回单盖章后返还客户。
    取款业务注意事项
            1、企业对公取款100万元以上（含100万元），客户需提供企业法人联系电话，银行会计人员向法人打电话核实，确认法人同意付款后再受理业务。
            2、企业对公取款100万元以上（含100万元），客户需提供该企业的机构信用代码证复印件，并加盖公章，留会计部门查询代码证系统使用。
            3、汇款回单只能作为汇出银行受理汇款的依据，不能作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。